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文|刘澜昌
现在美国对华战略不断升级。自2016年至2017年,特朗普政府突然对中国发动贸易战,税率上调25%。随后,美国进一步展开经济战和科技战,实施“小院高墙”策略,针对中国的高科技产品,尤其是芯片领域,实施封锁。
最近,耶伦和布林肯在访问大陆前都说过一些狠话。耶伦曾提及中国产能过剩问题,而布林肯则指出中国与俄罗斯存在紧密联系。他警示称,若中国不与俄罗斯军工及国防产业划清界限,美国将不排除在金融领域对中国采取措施,包括将中国排除在美元结算体系之外。若果真如此,全球首屈一指的两大经济体在金融领域展开角逐,势必对全球产生深远的影响。
美元的结算支付系统已经长期存在。向银行汇款时,必须提供所谓的Swift code,这是银行与金融机构之间进行信息沟通的凭证,以确保资金能顺利到达指定目的地。该系统中包含14,000名成员,其中包括中国银行和金融机构。所有涉及基金跨境支付和结算的业务,这个系统都是搬运资金的管道。然而,这个系统并非唯一的选择。至少目前,还有其他四个具有历史渊源的支付系统,其中之一便是CHIPS。此外,中国也拥有一个名为CIPS的支付系统。在国际范围内,CHIPS和CIPS分别代表着美国和中国的支付体系。
此外,俄罗斯和印度也各自拥有相对较小的支付系统。因此,总体而言,其中两个具有国际性质,即SWIFT、CHIPS,而后者应用范围较广,但所占比例较小。此外,中国、俄罗斯和印度均有各自的支付系统。这使得我们认识到,支付系统并非唯一,且金融战已持续至少两三年。在业界,相关人员对此已有警觉,并非近期才提出。这是第一点。显然,还有其他一些方法。例如,未来如果全球卫星定位系统下的通讯设备,如五只甚至六只卫星,能够广泛应用于手机移动支付,那么SWIFT系统完全可以退居次要地位。实际上美国完全是在恐吓,这个问题早已有了解决措施。
现在,美元这一本位制度与浮动汇率制度,长期以来在美国单边主义主导下,拥有美元主导地位。简单来说,由于没有更合适的称呼,这一现象实际上已经逐渐转变为以多货币体制为主的多边主义。未来,美元、欧元、日元以及我国人民币(也可称为人民币)将共同构成国际流通货币的四大支柱。货币的流通能力与其经济体量密切相关,决定了在全球范围内的需求程度以及刚性需求的大小。自从黄金本位制度被石油美元所取代,石油成为美元的重要支撑,美元在全球范围内的需求一直保持刚性。然而,近年来,两国间的本币互换等现象开始出现,这意味着美元的垄断地位已出现松动。这些变化都是针对美元而来的。
所以布林肯、耶伦传出的这些消息不会马上执行,也可能永远不会执行。然而,全球关注贸易及投资的所有机构,乃至个人,均需提高警惕。关于香港地位的问题,无需过度忧虑。这一问题并非短期内就能发生翻天覆地变化的。给出对香港特区政府的相关建议,虽不便具体披露,但务必寻求可行的替代方案。实际上,香港政府现在也有准备。当前,香港货币制度可能面临调整,包括但不限于与美元脱钩、采用一揽子货币挂钩,甚至与人民币挂钩等多种方案。这些应对措施均在筹备之中,以应对可能出现的情况。
近期,香港已批准加密货币在香港进行交易,包括但不限于比特币等。在国际金融市场中,允许一些自由交易,但必须明确,这是在合法和合规的前提下进行的。如果涉及违法行为,如洗钱等,将会受到法律的制裁,包括可能的牢狱之灾。而中国大陆对待金融市场持负责任的态度。对于未来可能出现的类似货币,一概不承认。只有经过中国中央银行,即央行背书的数字人民币,才能得到国际金融市场的真正认可。这是因为,这种货币与中国政府有信用背书,具有高度的可靠性和稳定性。其他非官方背书的货币,尽管可能存在,但它们的地位将逐渐边缘化。这些货币可能会被用于非法活动,如通过第三方渠道进行洗钱等。这些行为虽然在一定程度上存在,但并不构成主流。
最需要关注的还是美元、人民币、日元和欧元等。这些货币背后有强大的国家和政府支持,具有广泛的市场认可度和影响力。我们需要关注这些国家和地区如何看待自己的货币,并如何努力在全球市场中占据主导地位。
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