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美东时间周四,美联储主席鲍威尔再访国会山,如期出席了美国参议院半年度货币政策报告听证会。在例行宣读完证词之后,鲍威尔开始回答议员们的各种问题。
此前一天,他在众议院听证会上表示,预计今年晚些时候会降息,但没有说明具体时间。此外,除非官员们“更加确信通胀率正向2%的央行目标稳步迈进”,否则降息的理由并不充分。
鲍威尔声称:“我们想看到更多数据,这样我们才有信心,我们不是期待通胀数据会比之前更好,只是想看到更多数据。”
在周四的听证会上,议员们火力十足,开头第一个问题,俄亥俄州资深参议员布朗便指责美联储货币政策出现了问题,正在损害美国经济。“更高的利率不会迫使企业降低价格,相反,它们让房价变得更贵了。且长时间维持过高的利率会扼杀经济。”
随即,南卡罗来纳州共和党籍参议员蒂姆·斯科特再度开炮,他首先回顾了硅谷银行等危机,他指责不计后果的管理、监管机构“玩忽职守”,以及拜登政府的无节制开支导致了更高的通胀和利率。
鲍威尔表示,美联储正在努力改善对硅谷银行事件发生后的后续监管工作,我们正在努力制定一套新的监管规则书,将采取更早、更有效的干预措施。
移民和生活成本
斯科特还对鲍威尔在移民问题上的观点表示不满,即移民会促进经济发展,带来了更多劳动力。他认为经济中存在很多痛苦,主要是高物价和高利率,这些都与美联储政策相关。
有议员问道,为什么美联储不能现在就降低利率,而非要错误地等待太久才下调利率。
对此,鲍威尔回答称:“充分意识到过晚降息的风险,如果经济按预期发展,我们将谨慎考虑在今年逐步取消政策的限制立场。”
对于高物价问题,鲍威尔表示,通胀的“很大一部分”归结于供应方面的障碍,随着供应方面的障碍解除,价格上涨放缓,但鲍威尔也很快补充说,加息在减缓通胀方面也发挥了作用。
有关企业涨价的定价机制,鲍威尔表示,这样的机制可以是“双向”的,因为如果没有顾客购买时,企业就会给产品降价。鲍威尔认为,只要企业能正当地向公众披露其操作,就应该有设定价格的自由。
对于巴塞尔协议III中银行资本要求的最终修订,鲍威尔表示,我们有信心就巴塞尔III规则达成共识,预计在提交委员会之前,巴塞尔III提案将会有重大和广泛的变化,但它是基于证据和公平的。
关于移民问题,鲍威尔指出,移民政策非常重要,但与美联储无关。但斯科特对此并不满意,他继续“逼问”鲍威尔,试图让后者讲清这个问题。鲍威尔说,他正试图“尽可能地”远离移民的政治问题。
鲍威尔并不否认斯科特提到的非法移民带来的负面影响。他表示,美联储确实会考虑对GDP、人口规模等方面的影响,但不会对非法移民的所有影响进行具体评估。
议员梅南德斯谈到了高住房成本的问题。鲍威尔重申,住房存在结构性短缺。他表示,即使抵押贷款利率回落,这种短缺仍将继续给住房成本带来上行压力。
有议员称高通胀是拜登政府财政政策的直接结果,然后问鲍威尔,必须通过大幅加息来降低通胀的后果是什么。鲍威尔回答说,有一些积极的惊喜,也有一些消极的意外,到目前为止,经济已经证明是有弹性的。他补充道,这是一个“大惊喜”,也是一个“伟大的结果”,通胀率下降了这么多,而失业率却没有上升。
关于商业地产问题,鲍威尔表示,预计将出现由商业地产引发的银行倒闭情况,但不是大型银行,而是更多面临最大风险的中小型银行。对于大型银行而言,商业地产问题并非首要风险。
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