2023年，全球经济在这一年步履维艰，逐步恢复的过程中充满了缓慢和艰难。地缘政治的紧张局势更是不断升温，使得国际形势愈发复杂。在这样的背景下，以ChatGPT为代表的人工智能技术犹如一股颠覆性的力量，正在深刻地改变着我们的日常生活和工作方式。那么，2024年，这个充满未知与期待的年份，会给我们带来怎样的答案？
01 世界经济板块化
2024年，全球经济将走向何方？美国作为世界经济的重要引擎，其经济状况对全球经济具有深远影响，让我们先聚焦美国。
自二战结束以来，美国经济的利率走势与经济周期紧密相关。去年3月，美联储开始持续加息，到年底，联邦基金利率从0跃升至4.25%，这在美联储的历史上是罕见的。在加息环境下，美国经济展现出了强大的韧性，美元资产逆势上涨，通胀率下降，失业率保持在历史低位，就业、消费和服务业均保持强劲增长。
然而，2024年美国GDP增速虽有所放缓，但并未出现经济衰退。值得注意的是，美国经济中仍存在潜在风险，如疫情改变了企业办公方式，导致商业地产空置率高，收益率低。在2024年的高利率环境下，商业地产贷款到期时，业主可能面临难以找到低利率再融资的困境，这可能引发违约风险，进而导致商业地产价格快速下跌。
尽管如此，美国仍有足够的政策工具应对偶发风险。预计2024年将是美国经济由热转冷的过渡之年。
中国经济在2024年可能维持小幅震荡态势，其内生动能仍有进一步提升空间。在传统的经济“三驾马车”中，海外投资虽有上升空间，但地缘政治复杂性可能限制其可持续性。就业问题和居民收入将影响国内消费复苏，进出口可能呈现分化趋势。
此外，地方债务和房地产问题仍将是政策修复的重点。政策将继续支持半导体、新能源、人工智能及新基建项目，但其对经济的提升效果尚需时间检验。2024年，政策的重点将致力于寻求增长动能的突破。
到了2024年，随着通胀高企、利率持续高位、地缘政治风险上升以及多国去美元化趋势持续，全球经济增长可能进一步放缓。中美两国在多个领域的竞争将继续加剧，多国去美元化趋势持续，虽然这可能对世界经济复苏造成一定阻碍，但高科技领域的重大突破或为世界经济发展带来新的动能。
在国际政治多极化的背景下，世界经济正在板块化，以美国经济为核心、以西欧尤其是德国经济为核心、以中国经济为核心带动周边东南亚、东亚国家三个板块。广东省创新战略研究会高级研究员骆仁童博士表示，2024年全球经济将面临诸多挑战和机遇。各国需加强合作、共同应对挑战、寻求发展新动能。但这些板块间的经济周期并不同步，这可能对全球经济合作带来一定挑战。
02 地缘格局阴晴不定
在当前中美关系的新时代，我们面临着一种特殊且复杂的竞争状态。这是一种“冷静竞争”状态，与传统的冷战或热战有所不同。在这个新的时期，中美关系将展现出与过去不同的竞争态势，双方在军事议题上保持了相对的冷静，特别是在台海问题上，双方都展现了克制，避免了直接的武装冲突。然而，在军事层面，双方的胁迫行为可能会持续甚至升级。
同时，双方也会在经济贸易领域保持合作。但是，由于泛安全化的氛围加剧，双方将更加重视在高科技、经济以及供应链等方面的风险防范。在未来的一年甚至更长的时间里，“去风险”将成为主导，但尽管军事层面直接对抗的可能性降低，但2024年中美科技竞争的战火将进一步升级。
全球政治舞台即将迎来一场前所未有的超级大选年度，预计40多个国家和地区将陆续举行关键选举，影响深远。这些国家的经济总量占全球经济总产出的42%，选举结果将深刻反映32亿人的意愿和抉择。因此，有人将2024年视为“矛盾清算年”。
其中，俄罗斯、乌克兰、印度等国的选举结果基本确定，连任可能性很大。然而，美国总统选举的结果将成为最大的悬念。现任总统拜登与前总统特朗普的“二度对决”，将决定特朗普是否能重返白宫，或是拜登能否连任。美国大选的结果将影响其对外政策取向，进一步影响全球格局。
在欧洲，经济低迷和移民问题正加剧各国政局的“极端化”，对全球化进程提出挑战。去年11月，阿根廷大选，政治素人米莱当选新总统，开启了一场史无前例的“政治实验”。
俄乌战争也迎来实质性拐点，美国战略收缩对世界格局和中国战略处境产生重要影响。安全和稳定是发展的首要前提。在全球治理层面，阵营分化加速演进，世界格局可能进一步向“区域阵营化”发展。
综上所述，未来一年全球形势充满不确定性，地缘政治紧张局势无疑加剧了全球经济风险，成为最大的投资风险之一。
03 供应链全球分化
我国在全球供应链中扮演着重要角色，然而近年来，全球供应链面临着巨大的挑战和变革。疫情的爆发以及外部局势的变化，使得全球供应链变得脆弱而多变，打乱了全球制造的节奏。同时，贸易保护主义和单边主义的抬头也促使各国对供应链主权的意识觉醒。因此，供应链安全成为了首选因素，取代了追求成本和效率的考量。
一个供应链大分流的时代正在到来，未来的全球制造将不再是一个“拥挤的世界工厂”，而是转变为分散式制造。具体来说，2024年全球供应链新格局有三大趋势：
首先，本土化回流（在岸、近岸）将成为主要趋势。在中国加入WTO之前，制造业已经聚集到中国，中国曾被称为“世界工厂”。然而，在过去的5年里，许多公司都采取了“中国+n”的战略，更加多元化地将生产环节分配到各个国家。例如，日本自去年以来多次投入补贴，鼓励日企回归本土制造。与此同时，欧盟也在寻求减少对他国的依赖，加强本土制造的完整性。预计在2024年，供应链向本国回流的趋势将会持续。
其次，区域化将成为另一个重要趋势。在各种区域经贸协定的推动下，全球供应链将呈现“三足鼎立”的格局。这包括由美国、加拿大、墨西哥组成的北美供应链网络，由德国、法国等国家主导的欧盟供应链网络，以及以日本、韩国、中国等东亚为核心的亚洲供应链网络。这三个体系相对闭环，并与外部发生关联。
最后，碎片化也将是未来供应链的一个重要特征。以制造业为例，当制造环节搬迁到越南时，越南的产能可能会迁移到柬埔寨、孟加拉等国。因此，全球供应链将变得越来越碎片化。
对于我国而言，在全球化的过程中，我国锻造了强大的韧性和工业基础，为中国企业出海寻找增量市场提供了坚实的后盾。
未来，世界工厂制造业中心仍然在我国。广东省创新战略研究会高级研究员骆仁童博士表示，中国的制造业拥有强大的竞争力和创新能力，也有能力在全球供应链中发挥更大的作用。同时，也应该加强本土制造的完整性，提高供应链的安全性和稳定性。只有这样，才能在全球竞争中立于不败之地，实现经济的可持续发展。
04 从To China到From China
2024年，出海成为中国企业发展的新红利。数据显示，近5年间有25.8万家出海企业成立，其中超过一半是在疫情期间成立的。而超过七成的中小微企业已经实施了出海计划。2024年中国企业的出海趋势主要有三个方面：
首先，本地化经营。在过去的一年里，巴西税务合规计划的生效以及印尼禁止社交媒体网络上的电子商务交易等都对出海电商平台造成了不同程度的影响。与此同时，包括律所、咨询公司在内的中国合规服务商正在加速出海。截至2023年11月，中国涉外律师增长了4800多人，增幅达到67.8%。
在海外市场，中国企业通常会遇到很多本地化难题，比如文化隔阂、社会习俗、用户习惯等。此外，中国企业新一轮出海往往带着技术、资金和标准走出去，受到所在国政策、法律的影响较大。因此，搭建本地团队，积累当地经济、社会和法律政策等常识成为关键。
其次，出海方向多元化。中国企业的出海方向已经不仅限于东南亚。基于不同的行业和各自的比较优势，中国企业分布在不同的方向，比如拉美、新东欧等地。
中国企业的出海路线主要取决于行业属性和最终市场。消费类企业出海时，首选西方国家；制造业出海时，需要综合考虑比较优势、成本、供应链配合效率等因素叠加来看，发展中国家是方向之一。
最后，科技底色越来越重。过去，中国企业出海往往是传统的服装纺织品牌、汽车零部件等。然而，如今一切都不同了。在美国“黑五”大战中，由SHEIN、Temu、速卖通和TikTok Shop组成的跨境电商“出海四小龙”崛起，撼动了亚马逊的巨头地位。
中国商品出海的科技含量越来越高。新能源汽车、锂电池、太阳能电池等“新三样”出口首次突破万亿大关。尤其是新能源车企在欧洲市场横扫一切。在东南亚，高铁成为中国制造出海的明星产品；在中东，中国直接输出成熟经验，双方合作范围包括基础设施、高端制造和科技创新。
令人意想不到的是，以短剧、游戏为载体的中国文化输出也成为火热风口。一句“霸总出海，日入百万”，其火爆程度可见一斑。
05 房地产行业企稳
2023年，许家印因涉嫌违法被强制措施，房地产市场的神话破灭，一线城市楼市量价齐跌，存款房贷主动调低。
房地产业成为经济增长的主要拖累，国家统计局公布的11月份房价数据显示，全国楼市仍在下跌，从一线到二三线城市无一幸免。2023年1-11月份，全国房地产开发投资同比下降9.4%，商品房销售面积下降了8%，商品房销售额下降了5.2%。
2024年，房地产是否触底成为关注焦点，地方债务和房地产问题持续成为政策修复重点，房地产业持续低迷但有望企稳。
到了2024年，政策信号明确，要支持房地产健康发展，但目前房企普遍缺乏买地盖楼的积极性。
在房地产市场，购房者普遍存在“买涨不买跌”的心态，加上对未来收入的期望较低，即使有刚性需求也是谨慎持币观望。
然而，拉长时间线来看，人口是关键因素。中国的城镇化还有增长空间，预计未来还有1.5-2亿人口进城。但中国的城市进程仍在向大城市（都市圈）集中，这预示着中国地产市场也将进入分化时代。
房地产市场需要一定的恢复期，但不能确定已经见底。政策导向上看，中国正在自上而下推进房地产新发展模式，建立“保障房+商品房”的双轨制体系。“三大工程”是落实房地产发展新模式的关键。
未来，保障房和商品房两套体系相互独立又互为补充。预计商品住宅将回归商品属性，未来商品房的核心竞争力是好产品、好服务。
06 AI人工智能技术加速商用
在业内，人工智能已经是“确定性变量”，被看作是工业革命级别的机遇，从根本上改变生产和生活。
一方面，新型社会监测场景将成为AI应用的重点领域之一，政府机构可能会运用AI技术来实施更加智能化的社会监测和管理，以提高效率，减少资源浪费，并更好地服务社会公众。
另一方面，今年以来中国、美国、欧盟、东盟等国家或区域都在积极地布局人工智能监管政策，这意味着各国政府将加大对AI技术的管控力度以确保其合规和透明度，这些监管政策预计在2024年密集出台或落地。
AI作为强大的工具，爆款应用出现只是时间问题。2024年普遍被认为是AI应用落地年。
AI商业大爆发的场景，最有可能出现的是医疗保健和金融服务领域，也会更多应用于交通管理、城市规划、环境监测等领域，进一步融入社会治理和日常生活。
比尔·盖茨曾提到，科学家正在应用AI解决几个关键的医学问题，包括抗生素耐药性、治疗高危妊娠以及评估艾滋病等传染感染性疾病的风险。
除此之外，人工智能训练需要强大的算力支持，而算力的底层是芯片。美国新一轮的“芯片禁令”正在加速国产替代。华为的昇腾芯片、阿里旗下的平头哥及中兴旗下的中兴微电子都有了自己的先进制程AI芯片。
全球范围内的AI技术浪潮越发汹涌，广东省创新战略研究会高级研究员骆仁童博士表示，AI等新技术加速融入社会治理，同时在全球范围各国政府主导的人工智能监管浪潮也将愈加汹涌。
在不久的将来，人工智能或将涌现出“想用、敢用、会用AI”，走在时代前沿的企业和个人。
07 新能源汽车产业竞赛下半场
新能源汽车作为未来增长的一大爆点，正引领着全球汽车产业的变革。过去的十年里，新能源汽车产业经历了混乱、迷茫和狂热的阶段，但随着新能源车渗透率达到40%，这个鱼龙混杂的“内卷”阶段已经过去。
一场生死之战的淘汰赛即将到来，100多家新能源汽车企业将在竞争中优胜劣汰，最终只有几家头部企业能够生存下来。
从目前来看，三智技术（智能驾驶、智能座舱、智能网联）或将成为车企决战未来的杀手锏。特斯拉的Cybertruck是一个值得探讨的参照物，这款电动皮卡实现了量产，意味着48V平台架构的汽车诞生，汽车间的信息交互以及车云之间、车与万物之间的信息交互成为现实。
在国内，去年11月，国内政策法规陆续出台，L3+自动驾驶试点通知正式发布，为其商业化落地提供了可能。小米造车的最大看点是“人-车-家”智能生态。
未来的汽车不仅仅是传统的出行工具，更是一个智能化空间，承载人们美好生活的重要场景。大量传统行业将依托汽车为载体，实现转型升级。蔚来的全景数字座舱加上外界AR眼镜和华为光场屏，都能有效降低车内观影晕动症。
新能源汽车产业的发展不仅是中国的机会，也是中国面临的挑战。在这个领域，我们需要坚持自主创新，加强技术研发，提高产品质量和竞争力。同时，我们也需要加强国际合作，借鉴国际先进经验，推动新能源汽车产业的健康发展。
08 ESG双碳与绿色产业爆发
在全球碳中和目标下，新能源行业备受关注，包括风电、光伏、储能和氢能等。然而，在新能源生产端，2023年光伏和风电中上游设备制造环节面临着产能过剩和价格战的双重挑战。随着传统能源政策的利好效应逐渐显现，风电和光伏的需求增长速度可能会受到冲击，增速有所减缓。
除了整体供需关系的变化，未来产业内部的需求格局也将发生改变。其中，海上风电尤为值得关注。
而在新能源应用端，我们才刚刚开始探索。无论是碳交易、碳管理还是新能源产业链重构、新型电力系统建设交易等方面，都将有一定的增长潜力。
2024年，新能源领域可能会出现更加令人瞩目的行业变革。去年，国务院国资委启动了实施未来产业启航行动，明确将可控核聚变领域作为未来能源的唯一方向。
可控核聚变被誉为“人造太阳”，从理论上来说，它所生产的清洁能源几乎是无限的，也是全球竞相争夺的下一代能源。中国积极参与其中，核聚变技术的国家队正在集结。
多家公司在该领域深度参与，预示着2024年可控核聚变有望掀起一股热潮。然而，核聚变技术目前仍处于前期阶段，商业化运作还需要很长一段路要走。
总之，新能源行业在全球范围内备受关注，尤其是在中国。尽管面临一些挑战，但我们相信通过政策引导和技术创新，中国的新能源行业将迎来更加美好的未来。同时，我们也期待着可控核聚变技术的快速发展，为全球能源转型做出更大贡献。
09 “Z世代”对社会影响提升
在21世纪的今天，一个庞大的群体正在悄然改变中国乃至全球的互联网消费和社会文化景观，他们就是被称为“Z世代”的年轻消费者，他们在中国的人口基础达到了2.3亿，相当于每5个中国人中就有1个是Z世代成员。
Z世代的消费观念与众不同，他们注重体验感和理性务实，不会盲目追求所谓的品牌价值。他们的消费动力更多源于对自身情绪价值的追求，这背后是对“真实”（至少是他们视野中的真实）的执着追求。他们更注重产品或服务是否能带来真实的情感体验，而不是被品牌的光环所吸引。
Z世代的价值观更加自主，对传统经验的接受度更低。他们在信息爆炸的环境中成长，面对科技革命对周边环境的影响，他们更愿意接受多元化的信息，而不是单一的传统观念。他们的价值观更加开放和包容，更愿意接受新的挑战和尝试。
2024年，随着Z世代逐渐成为职场主力，企业管理者面临着更高的挑战。试图说教或妄想改变Z世代的行为，将不可避免地引发更多的冲突和无奈。因此，企业管理者需要重点思考如何融入Z世代的价值观，通过建立信任，实现共赢发展。
在这个背景下，我们应当看到Z世代的崛起所带来的积极影响。他们是爱国的一代，他们对祖国充满热爱和自豪感。Z世代的崛起不仅是中国经济发展的重要动力，也是社会进步的重要标志。他们的崛起意味着中国的未来将更加充满活力和创新，也意味着中国将在全球互联网消费和社会文化景观中扮演更加重要的角色。
10 后疫情大流行余温
随着全球大流行逐渐进入稳定期，我们必须警惕可能出现的季节性反复带来的挑战。就像流感等其他季节性疾病一样，大流行的余温也可能在某个时刻突然升温，引发社会的波动和挑战。这种季节性的反复可能在不经意间给我们带来新的风险和挑战。
预计2024年，我们将看到更加科学的健康监测手段的出现。这些新的监测手段将更加注重预防，并从源头上阻止疾病的传播。可能包括风险预警，提前预测和提示公众可能出现的健康风险。此外，可能还会包括区域传播风险的提示，帮助公众了解疾病在社区内的传播情况。
更为重要的是，这些新的健康监测手段还可能涉及到个人健康风险的评估。通过对每个人的健康状况进行评估，我们可以更早地发现和预防疾病的传播，从而保护公众的健康和安全。
在采取这些新的监测手段的同时，有关部门也将致力于在不干扰社会经济正常运行的前提下，提前采取有限的行政干预措施。这些干预措施将更加简约有效，旨在最大限度地减少对公众生活的影响。
尽管全球大流行已经进入稳定期，但我们不能忽视季节性反复可能带来的挑战。通过科学的健康监测和有效的行政干预，我们有信心应对这些挑战，保护公众的健康和安全。
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