북경시간으로 수요일 저녁, ubs 그룹은 미국 주식시장에서 장전거래단계에서 한때 7% 이상 하락하였다.시장소식에 따르면 미국 법무부는 현재 크레디트 스위스에 대해 조사를 전개하고 있으며 아울러 ubs의 잠재적인 준법문제도 찾고있다고 한다.올해 6월, ubs 관리들은 크레디 스위스 인수를 완료했다고 발표했다.

이에 앞서 ubs의 주가는 크레디트스위스 인수에 따른 막대한'부정적 신용'(크레디트스위스 자산가치 대비 인수 가격 차이) 때문에 지난 3분기에 최대 40% 가까이 상승했다.그러나 ubs 스스로 언급했듯이, 이번 거래의 신뢰만 보지 말고 후속 위험을 보아야 한다.
또 …무슨 일이 일어날까요?
정통한 소식통에 따르면 미국 법무부는 크레디트스위스가 러시아 부호들을 도와 제재를 회피한 사항을 조사 중이라고 한다.연초에 미국 법무부가 여러 은행에 소환장을 발부한 것이 계기가 되었지만, 지금은 크레디트스위스 조사에 초점을 두고 있다.또, 미국 법무부는 ubs 가 올해 6월 크레디트스위스의 인수를 완료했을 때이 사실을 이미 ubs에 통보한 바 있다.법무부는 또한 ubs의 법적 준수 여부를 조사하고 있다.
내부인사들은 현재 관련 조사는 여전히 초기단계이며 반드시 법정소송으로 가거나 돈을 내고 화해하는데로 나아가지 않을것이라고 강조했다.
스위스의 1, 2위 은행이 합병하면서 부의 규모를 3분의 1~4조달러 키웠다.여기에 크레디트스위스를 수렁으로 몰아넣은 법적 분쟁까지 겹쳤다.
미 법무부는 은행들에 지난 몇 년간 제재를 받은 고객의 계좌를 어떻게 처리했는지에 대한 정보를 요청했으나 은행 임원이나 직원들에 대한 대면 조사는 하지 않은 것으로 알려졌다.2014년부터만 계산해도 미국은 러시아 최고 갑부 수천명을 제재 리스트에 올렸다.
미 법무부의 관점에서 ubs의 크레디트스위스 인수는 흥미롭게도 이런 조사를 촉발시킨 계기가 되었다.미 법무부는 외교 루트를 통하지 않고 ubs를 직접 찾아가 자료를 요청한 것으로 알려졌다.스위스 기관이 외국 검찰에 협조하려면 스위스 연방법원 사무소를 통해야 하는게 관례다.스위스 연방사법국도 언론에 지금까지 ubs, 크레디트스위스와 러시아 제재와 관련된 어떠한 문제도 접수하지 않았다고 확인했다.
러시아 부호들의 자산 관리 은행으로 유명한 크레디트스위스는 전성기 때 600억 달러가 넘는 러시아 부호들의 자산을 관리했다.지난 2월까지 그 금액이 330억 달러로 떨어졌다고 해도, 자산 관리 규모가 훨씬 큰 ubs보다 거의 절반을 상회한다.
실제로 미국 법무부의 조치가 있기 전에 크레디트스위스는 이미"미국 고객의 재산 은닉을 도왔다"는 이유로 표적이 되었고, 탈세 혐의에 대해 26억 달러의 합의금을 지불했다.지난 3월 말에는 미국 상원 금융위원회도 크레디트스위스가 미국 고객들의 탈세를 계속 돕고 있다는'중요한 증거'를 확보했다고 공개적으로 밝혔다.물론 그 시점에서는 이것은 ubs의 문제였습니다.
과거 외국 은행이'제재 위반'으로 미 법무부에 의해 조사를 받은 전력이 있듯 혐의가 입증될 경우 거액의 벌금을 물릴 수도 있다.2014년 bnp 파리바는 수단 제재 위반에 대해 89억 7000만 달러의 합의금을 지불했다.
일각에서는 압박의 의미도 있다.산업단체에 따르면, 2022년 3월 현재 스위스 은행 시스템에는 러시아 자산 약 2000억 달러가 예치되어 있다.그러나 지난해 말 현재 스위스가 공식적으로 동결한 러시아 자산은 75억 스위스프랑이다.