京东金融:顺应财富管理行业趋势 转向买方服务
长安不良帅
发表于 7 天前
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京东金融财富管理业务部负责人表示,过去20年来,财富管理行业在经济发展、财富积累的大背景以及监管政策的推动下取得显著成就,无论是投资者规模、产品丰富度还是市场规模,都取得了长足发展。尤其是公募基金在资管新规和行业转型的助推下规模持续上涨,成为居民财富管理的重要产品。
尽管市场规模不断提升,但当前财富市场存在着种种矛盾问题,例如,产品多而复杂与个人选择难的问题;机构重销售轻服务,重投不重顾的服务等。上述负责人表示,要解决上述痛点,财富管理行业急需变革。从趋势看,财富管理行业将发生显著变化。一是数字化,过去的实践证明,线上化和数字化在客户画像、精准营销和推品等方面展现的价值非常明显,未来无论是资产机构还是财富管理机构,都会进一步加强这方面的投入。
二是投顾化,投资者要赚钱,就要求财富机构一定要从卖方服务转向买方服务,更加强调以投资者为本,围绕不同客层及不同投资偏好的客户,整合智能投顾、混合投顾和线下专业投顾,形成全渠道差异化覆盖的投顾模式。这是海外成熟资本市场已经验证过的模式。
三是生态化,随着居民财富管理意识的觉醒,以及大家分散化投资的诉求逐步提升,未来从供给的角度而言,为投资者提供更加多元化的资产类型,满足不同客群多资产配置需求,势必会成为主流趋势。
四是全球化,从短期内看,全球范围内的投资有利于投资者风险对冲,或是博得单边收益。越来越多的投资者全球配置资产需求上升,供给侧也逐步扩张,越来越多的中资机构推出全球化投资产品。
针对上述变化,京东财富将继续拓展投资品类,一方面从大类资产角度,从基金向股票经纪、黄金、保险、个人养老金等产品拓展。另一方面,就公募基金这一品类而言,也将持续创新扩大供给,例如每月分红型产品、互认基金等。
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