일전, 국련증권이 주최하는"2023 상해협력국제자본의 새로운 플랫폼 공동건설, 재부관리의 새로운 범례 배치"주제포럼에서 상해륙금소기금판매유한회사 총경리 진빈은"기금투고가 대리판매플랫폼에 가져다준 전환에 대한 사고"를 주제로 다채로운 연설을 했다.
륙기금의 전명은 륙금소기금으로서 평안그룹 전자지주의 독립적인 제3자 대리판매기구로서 회사는 주로 소매고객을 대상으로 온라인기금판매서비스를 제공한다.진빈은 다음과 같이 표시했다. 륙기금의 가치주장은"고객을 위해 플러스 수익을 획득하는 기금구매자"시장형상을 구축하고 기금투자시범기구와의 깊이있는 협력 및 미래의 이 업무의 발전은 륙기금플랫폼에 있어서 특히 중요하다.
진빈은 강연에서 다음과 같이 표시했다. 최근 몇년간 륙기금합작의 기금투고시범기구는 이미 18개에 달했다. 한면으로는 시범기간에 부동한 업무모식을 시도하는 한편 다른 한면으로는 공모비품에서의 투고규모의 보유량이 차지하는 비률도 해마다 제고되고있다. 현재 약 30억원의 규모가 있는데 그 비률은 15% 에 접근한다. 이 비률은 제3자 업종에서 비교적 높은 편이다.투고와 합작하는 업무형식에서 륙기금도 될수록 각 투고의 부동한 자원과 능력천품에 따라 차별화를 진행하는것은 이 업무시범기간에 중점발전에 가장 적합한 모식을 찾기 위해서이다.
펀드 투자 기구와 펀드 대리 판매 기구의 서비스 차이
진빈은 강연에서 다음과 같이 말했다. 국련증권은 회사가 합작한 첫 증권회사 시범기구로서 륙금소 고객군의 근 반수가 오프라인경로에서 온 특점과 결부하여 고객들이 오프라인살롱에 더욱 익숙해졌기에 회사는 정기적인 활동을 개최하여 고객에게 오프라인서비스를 제공했으며 같은 참여자는 또 다른 몇개 증권회사도 있었다.
살롱 모드 외에, 동반 콘텐츠의 비교적 특색 있는 투고에 대하여, 회사는 더 많은 서비스 내용을 회사가"가치 정보"라고 부르는 방식으로 APPPUSH를 만들고, 푸시 터치 고객을 푸시하며, 고객의 클릭 시청 상황을 추적한다.또 원격재테크사를 제공하는 기구도 있는데 회사는 투자고객에게 륙기금을 제공하는 기업과 령세기업을 제공하여 투자고객이 위챗역내에서 시시각각 고객의 투자후 문제를 해답하는데 편리하게 한다.이밖에 주공격목표수익에 대한 책략은 투고가 제공하는 시장온도계, 책략선택지표와 결부하여 고객에게 플랫폼화된 시간선택서비스를 제공한다.그리고 재무계획과 자산배치능력이 긴 투고에 대해 고객의 창고보유진단에 기초하여 목적성있게 투교서비스를 제공하는 등 더욱 많다.투고가 투고 전부터 투고 후까지 고객에게 제공할 수 있는 서비스는 기본적으로 모두 전통적인 대리판매 기구의 업그레이드 버전이다.투고 기관은 계약 고객을 대상으로 명확한 참여 의견을 제공할 수 있다;투자중의 격차는 더욱 크다. 왜냐하면 투자고는 건의를 제공하는외에 더욱 직접 고객을 대신하여 재테크를 할수 있기때문이다.투자 후 단계의 투자는 더욱 자신이 시장, 제품, 고객의 차별화된 수요에 대해 자주적인 생산에 대한 건의와 방안을 제공할 수 있다.앞으로 트래픽 플랫폼 외에 비고객 번호판을 보유한 대리판매기구에 대해 고객 번호판을 보유한 대리판매기구와 두 개의 중량급 경쟁자가 될 것이다.그러므로 대리판매기구가 투자번호판을 신청하는것은 반드시 업종의 추세이다.그러나 이러한 추세는 회사가 지속적으로 투자 기관과의 협력을 강화하는 것과 충돌하지 않는다. 왜냐하면 회사는 더 많은 더 특징적이고 우수한 투자 전략을 지속적으로 도입하기를 원하기 때문이다.
기존 단일 베이스보다 우수한 고객 투자 및 보유 환경
진빈은 다음과 같이 소개했다. 륙기금은 투고플랫폼업무를 전개한지 이미 3년이 되였다. 투고에 참여한 고객은 5만명이고 이 5만명의 고객중 3만 6000명의 고객이 적어도 2개의 책략에 참여했으며 합계금액은 45억원이다.이 5만 명의 고객 수는 많지 않지만 규모로 보면 건당 10만 원에 육박하기 때문에 건당 초전통펀드 대리판매 업무다.이와 동시에 이 일부 참여하는 고객의 창고보유시간에 대해 더욱 뚜렷한 차이가 있게 된다. 일반적으로 륙기금플랫폼의 고객의 평균창고보유단기는 7개월좌우이지만 현재 비록 투자전략의 출시시간이 비교적 짧지만 고객의 평균창고보유시간으로 볼 때 이미 거의 1년이 다가오고있으며 이 추세는 여전히 지속적으로 상승하고있다.회사는 고객의 보유 시간을 늘려야만 시장에서 회사가 말하는 펀드가 돈을 벌고 고객이 돈을 벌지 못하는 문제를 근본적으로 해결할 수 있다고 생각한다.
복투비례에 대해 진빈은 다음과 같이 표시했다. 정투주문의 상황을 제거하면 기금투고의 복투비례가 단품기금보다 훨씬 높다.이 재투자는 고객이 이미 목적물을 보유한 기초에서 계속 다시 원래 보유하던 목적물을 증자하는 것을 가리키며, 투고 전략 중 약 30% 의 고객이 있는데, 단품 펀드의 재투자는 이 몇 년 동안 매우 낮았다.회사는 작년 6월에 하나의 기능을 만들었는데, 고객은 자신의 보유 펀드를 직접 투자 계좌로 이체할 수 있다. 이 중 대략 3만 명에 가까운 고객이 펀드 이체 방식을 통해 투자 전략에 참여한다. 현재 이미 1년이 넘는 시간이 있다. 회사는 3만 명의 고객이 당시 이체 위탁 관리 방식을 통해 이체한 펀드와 현재 이체 투자 전략의 실적을 비교한다.투자 전략은 원래의 창고 보유보다 현저히 우월하다.따라서 여러 가지 측면에서 볼 때 투자 전략에 대한 고객 보유 체험은 전통적인 고객 참여 아이템보다 더 좋을 것이다.
고객의 고객 서비스에 대한 감지 탐색"전체 위탁 계좌"를 향상시키다
진빈은 다음과 같이 표시했다. 현재 절대다수 고객들은 여전히 제품선도사유로 기금투고를 리해하고 책략의 수익과 철수상황에만 근거하여 선택을 진행하고있는데 이는 리해상의 편차가 존재한다.둘째, 투고 고객은"고객"에 대한 이해와 감수가 깊지 않으며, 투고 후 단계에서 어떠한 형식의 서비스, 예를 들면 생방송 교류, 동반 내용 보기, 일대일 서비스형 투고 소통 비율이 비교적 낮다;마지막으로, 플랫폼 고객의 자주적 투자 의지가 비교적 강하기 때문에, 만약 투고 전략을 진열대 형식으로 전시한다면, 비교적 적은 고객이 자주적으로 투고 서비스에 참여하는 것을 선택할 것이다.
발견된 이러한 데이터와 현상에 근거하여 회사는 펀드 투자 업무를 최적화하는데, 첫째, 이 업무는 여전히 대량의 인공 서비스 투입이 필요하며, 인공 (서비스형 투자) 을 통해 고객 투자 전-투자-투자 후의 뚜렷한 차별화 대리 판매의 서비스 감지를 강화해야 한다;둘째, 계좌를 통해 개성화 서비스를 제공하고, 펀드 투자의"제품화"에 대한 고객의 인식을 바꾸며, 지속적으로 고객을 위해 가치를 창조하고, 고객의 신뢰를 얻어야 한다.
진빈은 다음과 같이 소개했다. 륙기금은 한창 투고서비스에 기초한 고객전위구좌를 구축하는데 착수하고있다. 이 구좌는 고객 개인보유구좌와 서로 독립적이지만 제품점유률은 서로 이체할수 있다.이체 또는 자금 충전을 통해 전체 위원회 계좌에 진입한 자산은 전기에 KYC 배합을 통해 성공한 카드 소지 투고가 고객의 배치 수요에 따라 천인천면의 창고 조정을 진행할 것이며, 그 기간에 건의형 투고의 전 과정 지도 및 고객의 미래 창고 보유 서비스에 대한 맞춤형 작업을 배합하여 고객이 서비스 참여 단계에서 펀드 투고 업무에 대해 전면적인 인식을 가질 수 있도록 보장할 것이다.투자 후 단계에서 회사는 플랫폼으로서 반년을 한 주기로 투고와 협력하여 고객 서비스 상황에 대해 조사 연구를 진행하고 서비스 전략을 끊임없이 조정하여 고객 만족도를 높인다.회사는 이러한 전체 위원회 계좌 서비스를 통해 고객의 투자 주기를 연장하고 고객의 투자 수익을 안정시키며 최종적으로 고객의 투자 체험을 개선하기를 희망한다.
강연의 마지막에 진의빈은 다음과 같이 표시했다. 현재 중국재부관리시장은 진정한 갈림길에 이르렀다. 회사가 각 전문기구와 함께 업종의 기회를 틀어쥐고 구매자의 시각에 기초한 재부관리서비스의 새로운 경로를 공동으로 추진하기를 바란다.