또 벌칙!씨티그룹은 왜 10억 위안의 벌금형을 받았습니까?

崔炫俊献

계면신문기자 한우항
7월 10일 (현지 시각) 미국 두 규제기관인 연준위원회와 미국 통화감리청은 씨티그룹에 1억356만 달러 (약 9억9000만 원) 의 벌금형을 부과했다.
미국 연방준비제도 (Fed · 연준) 의 발표에 따르면 씨티그룹이 징계를 받은 것은 2020년 10월 이 은행의 위험과 통제 문제와 관련된 동의령에 따른 의무를 이행하지 못했기 때문이다.
CitiGroup은 데이터 품질 관리 및 규제 보고서, 규정 준수 위험 관리, 자본 계획 및 유동성 위험 관리 등을 포함한 위험 관리 및 내부 통제의 모든 분야에서 중대한 결함이 있기 때문에 2020 년 연준의 명령 요구 사항에 따라 데이터 거버넌스를 포함한 데이터 품질 관리 방안을 강화하고 예상되는 최종 상태에 도달하고 정상적으로 작동할 때까지 전체 CitiGroup이 적절한 보상 통제를 실시하고 유지할 수 있도록 조치를 취할 계획을 제출해야합니다.2020 년 씨티 그룹은 이 명령에 동의하고 통화 감리청 (OCC) 에 4 억 달러의 벌금을 지불했습니다.
그러나 2023년에 감독기관이 진행한 상술한 명령 집행 상황에 대한 심사에서 씨티그룹이 상술한 데이터 품질 관리 강화 방안 계획을 집행하고 적절한 보상 통제를 실시하는 데 충분한 진전이 없다는 것을 발견했다.그래서 이 거액의 벌금 고지서를 냈다.
미국 연방준비제도 (Fed · 연준) 는 씨티 그룹에 대한 벌금 고지서를 발부했는데, 금액은 약 6062만 달러이다
상술한 위험관리의 직무태만으로 씨티그룹은 미국련방공화국에 약 6062만딸라의 민사벌금을 상납해야 하며 동시에 통화감리서 (OCC) 도 그에게 약 7500만딸라의 벌금을 부과했다.
씨티그룹이 올해 징계를 받은 것은 이번이 처음이 아니다.
올해 5월 22일, 영국 금융행위감독관리국과 영국 중앙은행 산하 신중감독관리국은 씨티그룹의 거래시스템과 통제결함에 대해 쌍방의 화해에 기초하여 30% 할인된 도합 6165만파운드 (약 인민페 5억 6800만원) 의 벌금고지서를 발부했다.
FCA (영국 금융시장행위감독관리국) 의 공식성명에 따르면 이 5억이 넘는 벌금고지서는 한 거래원의"오룡지"때문이다. 씨티그룹의 런던에 있는 한 거래원은 원래 5800만딸라의 주식을 매각하려고 했지만 지령을 입력할 때 수입착오를 범하여 4440억딸라의 한바구니의 주식을 건설하게 되였다.이로 인해 14억 달러의 주식이 시장에 팔려 유럽 증시가 갑자기 하락했다.
씨티그룹에 2024의 이 반년은 의심할 여지 없이'다사다난한 가을'이다.
올해 1월 12일, 씨티그룹은 2만 명을 감원하겠다고 발표했다.감원의 구체적인 원인에 대해 씨티그룹은 설명하지 않았지만 감원령이 발표되기 전에 방금 발표한 4분기 재무보고는 씨티그룹의 4분기 손실이 18억 달러에 달해 14년 만에 최악의 분기 재무실적을 기록했다는 상황을 설명할 수 있을 것 같다.
씨티그룹의 예상에 따르면 감원은 18억 달러에 달하는 비용을 초래할 수 있지만 2026년 감원이 완료되면 연간 25억 달러를 절감할 수 있을 것으로 보인다.
씨티그룹이 4월 발표한 2024년 1분기 실적 발표에 따르면 올해 1분기 씨티그룹 수입은 전년 동기 대비 1.6% 감소한 211억400만 달러, 순이익은 전년 동기 대비 26.81% 줄어든 33억7100만 달러를 기록했다.씨티그룹은 지난해 인도 소비자 사업 등 자산을 매각한 수입을 제외하면 올해 1분기 영업액이 연간 3% 증가해 주로 투자은행, 미국 개인은행, 서비스 사업의 수혜를 입었지만 시장과 재부 사업의 수입은 하락했다고 밝혔다.