また罰せられる！シティグループはなぜ10億の罰金を科されたのか。

熊明青

インタフェースジャーナリスト｜韓宇航
米国の2つの規制機関であるFRB委員会と米国通貨規制当局は現地時間7月10日、シティグループに対して1億356万ドル（約9億9000万元）の罰金を科した。
FRBの公告によると、シティグループが罰せられたのは、2020年10月に同銀行のリスクと制御問題に関する同意令で定められた義務を履行できなかったためだ。
シティグループはリスク管理と内部統制の各分野において、データ品質管理と監督管理報告、コンプライアンスリスク管理、資本計画と流動性リスク管理などの面での実行に重大な欠陥があるため、FRBの2020年の命令要求に基づいて、シティグループはデータ管理を含むデータ品質管理方案を強化するために計画を提出し、そしてシティグループ全体が適切な補償制御を実施し、予想された最終状態に達して正常に動作するように行動する必要がある。2020年、シティグループはこの命令に同意し、通貨監理署（OCC）に4億ドルの罰金を支払った。
しかし、2023年に規制当局が行った上述の命令の実行状況に対する審査では、シティグループが上述のデータ品質管理方案の計画を強化し、適切な補償制御を実施する上での進展は十分ではないことが分かった。だからこの巨額の罰金を出した。
FRBはシティグループに対する罰金を約6062万ドルで発行した
このようなリスク管理の失職のため、シティグループはFRBに対して約6062万ドルの民事罰金を科す必要があり、同時に通貨規制当局（OCC）も約7500万ドルの罰金を科した。
シティグループが罰せられたのは今年が初めてではない。
今年5月22日、英国金融行為監督管理局と英中央銀行傘下の慎重監督管理局はシティグループの取引システムと制御欠陥に対して、双方の和解に基づいて「割引」30%の計6165万ポンド（約5億6800万元）の罰金を科した。
FCA（英国金融市場行動規制局）の公式声明によると、この5億超の罰金は、シティグループのロンドンのトレーダーが5800万ドル相当の株式を売却しようとしたが、コマンド入力時に入力ミスを犯し、4440億ドル相当のバスケット株を作成したトレーダーの「烏龍指」によるものだという。これにより14億ドルの株式が投げ売りされ、欧州株式市場が急落した。
シティグループにとって、2024のこの半年は間違いなく「多事の秋」だ。
シティグループは今年1月12日、2万人の人員削減を発表した。リストラの具体的な原因についてシティグループは説明していないが、リストラ令が発表される前に発表された第4四半期の財務報告書は、シティグループの第4四半期の損失が18億ドルに達し、14年ぶりに最悪の四半期財務業績を記録したことを示しているようだ。
シティグループによると、人員削減により18億ドルのコストが発生する可能性があるが、2026年に人員削減が完了すると、毎年25億ドルの削減が期待される。
シティグループが4月に発表した2024年第1四半期の決算によると、今年第1四半期のシティグループの収入は前年同期比1.6%減の211.04億ドル、純利益は同26.81%減の33.71億ドルだった。シティグループによると、昨年インドの消費者事業などの資産を売却した収入を差し引くと、今年の第1四半期の売上高は年ごとに3%増加し、主に投資銀行、米国の個人銀行、サービス事業に恩恵を受けたが、市場と財産事業の収入は下落した。